专业的权威股票网

股票学习

导航

金融机构反洗钱将立新规银行理财子公司等纳入监管范畴

未知
admin

  为防范化解金融风险,提高反洗钱监管有效性,提升金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》(下称《修订草案》),昨日起公开征求意见。

  在银行、证券、保险、信托、金融资管公司等金融机构的基础上,《修订草案》将银行理财子公司、非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司、消费金融公司、贷款公司等从事金融业务的机构纳入反洗钱和反恐怖融资监管范畴,进一步扩大了监管范围。

  人民银行在对《修订草案》的说明中表示,近年来,国内外反洗钱形势不断变化,国际反洗钱要求不断趋严,监管规则更加强调风险为本,各国反洗钱监管压力增大,需要进一步梳理明确国内反洗钱监管措施。同时,随着金融领域不断创新,出现各类新型金融业态,需要完善反洗钱监管范围。

  《修订草案》新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度,包括建立洗钱风险自评估制度,建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等;同时对金融机构提出洗钱风险管理要求,强调根据机构、客户、业务的风险状况,制定相应的风险管理措施和程序。

  人民银行在说明中阐释了修改的必要性。2019年金融行动特别工作组(FATF)对我国的第四轮评估报告指出我国反洗钱工作存在不足。十九大以来,党中央和国务院对防范化解金融风险,预防打击金融领域违法活动提出更高要求,需要进一步发挥反洗钱和反恐怖融资监管机制在维护国家安全和金融秩序中的作用。为加强反洗钱监管,提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要围绕金融风险防控要求,坚持风险为本反洗钱方法,完善反洗钱监管机制。

  《修订草案》进一步强调了风险为本监管思路和工作要求,明确人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估,并及时、准确了解金融机构风险,要求人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管。同时,《修订草案》规范了各类反洗钱监管措施的运用条件,在监管手段方面增加《监管提示函》,强调反洗钱的持续监管要求。

  中证网声明:凡本网注明“来源:中国证券报·中证网”的所有作品,版权均属于中国证券报、中证网。中国证券报·中证网与作品作者联合声明,任何组织未经中国证券报、中证网以及作者书面授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。凡本网注明来源非中国证券报·中证网的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于更好服务读者、传递信息之需,并不代表本网赞同其观点,本网亦不对其真实性负责,持异议者应与原出处单位主张权利。

  中证法律服务中心:推广“损失计算+示范判决+纠纷调解”机制 助力提升上市公司质量

相关阅读
标签
      <tbody id='476'></tbody>

    <small id='798'></small><noframes id='342'>

    • <tfoot id='791'></tfoot>
        蛋卷基金股市缠论股票必备知识视频股票知识有哪些买股票的所有知识股票假突破京东股票会大跌吧 新闻股市解禁是什么意思10年贷款利率海富收益基金股票需要哪些知识11年股市股市民间高手掉期利率友邦吊顶股票新闻花呗利率多少万华化学股票 新闻嘉实稳健基金股票一级市场知识点明星基金什么是利率市场化利率体系首套房贷利率下降南京首套房贷款利率十大基金公司羿珩科技股票新闻株洲股票配资付费知识平台股票车贷一般利率多少基金群公司上新闻联播后股票表现股票理论有知识股票知识入门 内盘股市大涨线上配资平台渣打银行现贷派利率股票专业知识课程在线培训股市散牛义乌配资知识产权军民融合相关股票出收购新闻的股票购车零利率卖出基金早上7点 新闻联播 股票期权交易平台债券的市场利率百度钱包利率信用贷利率多少下载股市行情房抵押贷款利率股票配资平台点评配资贷收益率中国股票新新闻股市停牌多久股市培训免费配资炒股股市大哥中国建设银行基金股票配资软件下载中国股市熔断华泰基金股票高深知识股票行情看什么新闻股票的所有基本知识点中国股票有什么新闻天弘基金宁辰玩股票需要掌握哪些知识南方稳健基金净值什么软件书友股票知识利率高吗炒股指中邮成长基金股票配资平台哪个好清远配资开户福州股票t0股票配资风险期货开户配资今年景嘉股票有关新闻光热发电上新闻联播了股票期货配资114哪些是指数基金配资平台鑫牛配资实力公司博时策略基金彬哥看盘定期存款利率是多少最近股票市场热点新闻威海股票配资股市与经济股市资讯广州配资股票资讯新闻软件财经新闻股票行情查询上证股票市场今日新闻佳木斯股票配资今天股市大盘行情2016贷款利率工商利率利率解释12月股市汪涛590001基金股票入门基础知识 新闻股票知识入门讲座股票期权知识测试个人不得买房基准利率股票入门k线图基本知识姚尧股市美国利率画皮股票诈骗新闻股票配资网世界股市指数富国天源基金净值北京股票配资知识产权相关股票南宁房贷利率目前活期存款利率股票知识精股市明日大成创新基金公积金贷款利率上调

        <small id='104679'></small><noframes id='123740'>

          <tbody id='135775'></tbody>
        • <tfoot id='167360'></tfoot>
          1. 精选栏目
            帮助中心
            Copyright © 2015-2021 新象股票网 版权所有 广告合作qq:1304778948